La stratégie d’investissement sur mon PEA

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Mon PEA constitue une part importante de notre patrimoine.

Au moment où j’écris ces lignes, sa valeur liquidative brute est de 106 756 €, soit environ 14,2 % de notre patrimoine total, et 29,8 % de nos actifs financiers.

Je profite de ce billet pour exposer ma stratégie d’investissement sur ce support. Elle est basée sur quelques règles simples de fonctionnement que j’ai arrêtées au fil du temps depuis son ouverture en novembre 2001.

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Règle N°1

L’objectif terminal de ce placement est de nous fournir un complément de retraite net d’impôt basé sur les dividendes d’actions à rendement élevé.

J’espère à terme, c’est-à-dire dans une quinzaine d’années, pouvoir générer 10 000 de dividendes par an. L’estimation est basée sur une valeur liquidative escomptée à terme de 200 000 € et un rendement de 5 %.

J’ai écarté d’emblée la sortie en rente viagère, également possible sur ce vecteur. Je ne veux pas spolier notre petit héritier.

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Pourquoi je garde mes actions ALSTOM

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La stratégie globale sur mon PEA est d’ordinaire plutôt prudente. J’ai depuis une douzaine d’années une stratégie d’investisseur Buy and Hold sur des actions de rendement, une stratégie plutôt revenue à la mode ces derniers temps.

J’achète donc généralement des titres à forts rendements sur le SBF 120, si possible à rendements croissants. Mais ce n’est pas forcément facile de faire le bon choix. C’est toute la difficulté de cette stratégie. Je travaille ensuite ces lignes afin d’abaisser autant que possible leur prix de revient unitaire (PRU).

Je m’autorise cependant parfois quelques écarts à cette stratégie, c’est mon côté obscur.

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Mon PEA : pourquoi il faut investir régulièrement

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façade de la bourse de paris

J’ai ouvert mon PEA le 16 novembre 2001. Il a donc atteint sa maturité fiscale depuis longtemps, il fait presque partie de la famille.

Mon idée est de profiter de cette enveloppe de défiscalisation pour en tirer, le moment venu, un revenu passif grâce à des actions à rendement élevé.

En attendant, je continue à l’alimenter et à le gérer pour maximiser sa valeur.

L’historique de mon PEA est très intéressant car il a traversé plusieurs crises financières : c’est presque un cas d’école.

 

 

 

Les bienfaits de l’investissement régulier

Je suis très loin d’être un spécialiste en bourse, mais j’ai traversé pas mal de tempêtes avec mon PEA, voyez plutôt :

historique-valorisation-PEA

En bleu, j’ai tracé la valeur liquidative (chaque trimestre) et en rouge le cumul des apports depuis l’ouverture. Quand la courbe bleue est au-dessus de la rouge, j’étais en plus-value, dans le cas contraire, j’étais en moins-value.

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