10 Juil 2015

Entrée sur le marché US : Southern Company et CenturyLink

par Laurent | Classé dans : CTO | 0

Le nouveau ministre des finances grec se prénomme Euclide. L’idée est peut-être d’aplanir les angles en zone Euro, mais ceci ne m’incite pas à ré-injecter du cash sur mon PEA pour le moment.

Bien au contraire, je privilégie actuellement mon nouveau compte-titres destiné à accueillir des actions du marché Nord-Américain.

Rappelons l’objectif principal : dégager à terme d’ici une dizaine d’années un revenu alternatif supplémentaire de 10 000 $ US par an basé sur des actions à dividende élevé.

Comme signalé dans le précédent post, j’ai initié 2 lignes d’actions sur ce nouveau vecteur d’investissement :

CenturyLink (NYSE:CTL)
The Southern Company (NYSE:SO)

J’expose dans ce post les raisons qui m’ont orienté vers ces 2 choix en ces temps très agités. J’en profite également pour préciser la stratégie générale sur mon nouveau compte-titres.

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4 Juil 2015

Ouverture d’un compte titres ordinaire

par Laurent | Classé dans : CTO | 1

Comme signalé récemment, j’ai ouvert fin juin un Compte Titres Ordinaire afin d’y loger des actions cotées en Amérique du Nord.

Sur ce nouveau vecteur d’investissement, je resterai orienté, à l’image de la stratégie sur mon PEA, vers les grandes et moyennes capitalisations capables de distribuer un revenu pérenne basé sur les dividendes.

Toujours la même tactique « buy and hold » : acheter, encaisser les dividendes, puis les ré-investir avant la phase de consommation en rente.

Mon univers d’investissement pour les titres détenus en direct sur ce marché immense sera restreint aux entreprises du S&P 500 pour les US et au S&P/TSX (hors small caps) pour le Canada.

L’objectif sur mon PEA est de nous constituer une rente annuelle de 10 000 € bruts (je vais dépasser la moitié de cet objectif cette année).

Je « double » l’objectif total avec ce compte titres qui devra nous générer à terme 10 000 $ (USD) de revenus alternatifs supplémentaires.

Le compte titres a été ouvert chez le courtier low cost Binck en raison de ses tarifs très compétitifs sur les marchés américains, sûrement parmi les plus bas si on s’impose une domiciliation de compte pour profiter d’un IFU pré-rempli.

Un pas de plus à terme vers la liberté financière, je l’espère.

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30 Juin 2015

Compte rendu PEA juin 2015 – Le krach en vue ?

par Laurent | Classé dans : PEA | 2

Le traditionnel krach boursier d’automne est-il déjà en vue avant de partir en vacances ?

Suite aux derniers rebondissements du feuilleton grec ce week-end, la séance du lundi 29/06 à Paris a marqué le plus fort repli du CAC 40 depuis 2011 (-3,74 %) ; les replis ont été similaires à Londres et Francfort.

Dans ce contexte de chute, mais pas encore de panique, 5 actions détenues dans mon PEA ont bien résisté, les 3 restantes (Natixis, Rallye et Orange) ont reculé plus que l’indice de référence.

Comme rien n’est réglé concernant le dossier grec, je décide momentanément à titre exceptionnel de réduire la voilure en zone Euro en interrompant les versements en numéraire sur le PEA. Je favorise à court terme le compte-titres récemment ouvert chez Binck pour y loger des actions d’Amérique du Nord (post à venir sur le sujet).

En attendant, je poursuis la récolte de dividendes, avec un peu plus de 780 € perçus sur le PEA en juin. Les moissons de dividendes sont en avance sur les vraies moissons.

Avec un total de plus de 4 100 € de dividendes engrangés depuis le début de l’année, je vais largement dépasser en 2015 la moitié de mon objectif terminal, qui est pour mémoire de me constituer une rente de 10 000 € bruts par an basée sur les dividendes d’actions à haut rendement.

Un seul mouvement à signaler ce mois-ci : le renforcement de la ligne Engie.

Au 30/06/2015 après bourse, la valeur liquidative du PEA est de 108 991,88 €, en fort retrait de –5 273,68 € par rapport à fin mai en dépit d’un versement en liquide de 300 €.

La performance sur le mois de juin est fortement négative à -8,08 %, à comparer avec le CAC 40 en repli de -4,35 %, et au CAC 40 GR en repli de -3,80 % sur la même période.

La performance depuis le début de l’année est de +6,53 %, à comparer à +12,11 % pour le CAC 40 et +14,96 % pour le CAC 40 GR.

La performance depuis l’origine est aussi en repli par rapport au mois dernier à +52,77 %.

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26 Juin 2015

Une possibilité d’investissement locatif – partie 2/2

par Laurent | Classé dans : Immobilier | 4

Pour faire suite à mon article précédent sur la possibilité d’un investissement locatif dans un studio situé sur le secteur Barbieux à Roubaix, je remets l’ouvrage sur le métier avec le calcul de la rentabilité de cet investissement mais cette fois-ci en location meublée.

Le studio est pour le moment loué vide pour 480 €/mois, le bail en cours arrivant à échéance fin août, date prévue du départ de la locataire actuelle.

Mon premier calcul de rentabilité en location vide aux conditions du bail actuel a fourni des résultats plutôt décevants : un rendement net/net moyen de 3,1 % et surtout un cash flow négatif sur 20 ans d’environ -100 €/mois.

Pour mémoire, il s’agit d’un studio de 35 m2 idéalement situé en face de l’EDHEC. Etant donnée la forte demande locative étudiante sur le secteur, l’hypothèse de la location meublée semble naturelle.

Je reprends par conséquent 2 calculs de rentabilité en faisant l’hypothèse d’une location meublée sous les 2 régimes fiscaux envisageables dans ce cas : (i) le régime LMNP micro-BIC qui taxe 50 % des recettes locatives annuelles (ii) le régime LMNP au réel qui permet d’amortir le bien sur le plan comptable dans le but de neutraliser l’imposition.

Ces 2 possibilités de déclaration en meublé donnent-elles de meilleures perspectives que la location vide ?

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24 Juin 2015

Une possibilité d’investissement locatif – partie 1/2

par Laurent | Classé dans : Immobilier | 3

Dans un post récent, j’évoquais 2 pistes pour augmenter et en même temps améliorer la répartition de nos revenus alternatifs :

(i) Ouvrir un compte titres ordinaire pour y loger des actions cotées en Amérique du Nord qui versent des dividendes sur base trimestrielle.

(ii) Investir dans l’immobilier soit via les foncières cotées US ou canadiennes, soit via un investissement locatif en direct.

Pour le point (i), c’est fait. Je viens d’ouvrir un compte titres chez un courtier en ligne afin de minimiser les frais d’intervention sur les bourses hors Euronext ; j’y reviendrai dans un prochain article.

Pour le point (ii) j’hésite encore entre les 2 possibilités envisagées, sachant que l’ouverture du compte-titres me permet d’investir également dès à présent dans l’immobilier coté en Amérique du Nord.

Sur la piste locative, je viens de visiter hier un studio vendu loué sur la métropole Lilloise qui me semblait sur le papier être une piste intéressante.

Pour alimenter ma réflexion, j’ai réalisé une première simulation d’investissement pour ce studio.

Cette première simulation que je vous présente dans ce post considère une location vide avec reprise des conditions du bail en cours. La seconde simulation considérera un passage en location meublée et sera proposée dans un prochain post.

Voyons un peu si cette première simulation est prometteuse en terme d’indépendance financière, présente ou à venir.

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